金融機関には定期的に訪問し情報を伝えましょう。
最初に訪問する時に持参する書類
最初に訪問する時には 以下の書類を持参しましょう。
①会社案内②決算書（3期分）③月次試算表④事業計画書⑤資金繰り表。
誰を訪問するか
訪問する相手は支店長と融資担当役席になります。この2人は金融機関における融資審査のキーパーソンになりますので、関係を深めておきましょう。
初回訪問時に金融機関に何を話せば良いか
初回訪問時には 自社について話をしましょう。メインの商品やサービス、自社の強みなどを伝えましょう。また事業計画書に基づいて将来のビジョンなどを伝えることも良いです。
2回目以降何を話せば良いか
月次試算表をベースにして提出した事業計画書と実績との違いについて説明しましょう。 計画に比べて売上利益が どうなったか、それに対しどのような対応をしていくか、を金融機関に伝えましょう。
まとめ
繰り返し金融機関を訪問することによって、自社をアピールすることができ、信頼関係も築くことができるので、借りられる金額も増えてきます。
