試算表は毎月提出しましょう
試算表は毎月の企業の成績表にあたります。金融機関としては、この成績表が非常に気になります。
何か企業に変化があった場合には、金融機関としてもアドバイスをしたり、対応を一緒に考えたりすることができます。試算表を提出することによって、金融機関の融資姿勢も大幅に変わってきます。
併せて、月次報告書も一緒に提出するとよいです。売上や経費の増減の理由を記載し、どのような対策をとっていくのかを記載して報告しましょう。
試算表の提出は翌月中に
試算表はできれば、翌月中に提出したいです。
営業担当者が回ってきたときに渡したり、メールで送るのでもいいですが、できれば直接持参しましょう。
そして、支店長や融資担当役席に報告すると、金融機関との信頼関係をより強固なものにすることができます。
その信頼が次の融資につながっていきます。
